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和记平台;这省银保监局出手:一口气开15张罚单 大批银行被罚

时间:2019/11/10 12:13:33  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要: 11月8日,湖北银保监局一口气下发15张罚单,主要受罚单位和个人为工商银行、农业银行、招商银行的地市分行及其相关员工等;银行及个人共计被罚款485万,其中,三家银行被罚440万元,9位银行员工被罚款45万元。值得注意的是,五人因违规办理虚假贸易融资行为被取消银行高管资格。基金君...
    11月8日,湖北银保监局一口气下发15张罚单,主要受罚单位和个人为工商银行、农业银行、招商银行的地市分行及其相关员工等;银行及个人共计被罚款485万,其中,三家银行被罚440万元,9位银行员工被罚款45万元。值得注意的是,五人因违规办理虚假贸易融资行为被取消银行高管资格。基金君初步统计,截至昨日,年内共有28人被取消银行高管资格。
工行十堰领330万元巨额罚单
湖北银保监局昨日下发的15张罚单中,工行十堰分行领最大罚单,因违规办理虚假贸易融资被罚款330万元。

在银保监会体系下发的罚单中,违规办理虚假贸易融资的处罚案例不多,基金君特意查阅了相关文献。据今年第16期的《中国外汇》了解,贸易融资是与进出口贸易相关的资金融通行为,指银行对进出口商提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利。当国内外汇率、利率存在差异有利可图时,当经济不景气、企业贷款困难时,一些交易主体就会试图利用外汇管理存在的盲点和难点,利用货物流与资金流不对应的形式,在没有真实性商品交易需求的背景下,虚构合同、单据等资料,借贸易融资之名,行套利套融之实。因此,虚假贸易融资又称无真实交易背景的贸易融资。

据《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银监法》)第四十六条第(五)项相关规定,工行湖北省分行因监督管理不力导致下辖多家分支机构出现违规办理虚假贸易融资问题,被罚款50万元;农行武汉东西湖支行因贷款五级分类不准确被罚款30万元;招行武汉分行因办理信用证业务未严格审查贸易背景真实性被罚款30万元。

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